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當(dāng)前，全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特征，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。
4月23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)舉行。
據(jù)澎湃新聞報(bào)道，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱介紹，2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案、新發(fā)非法集資案件繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。其中非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。
2017年“e租寶”主案審結(jié)，主犯丁寧、丁甸被判處無(wú)期徒刑，2017年各省市區(qū)尚未處理的陳案還有1.3萬(wàn)余起，聯(lián)席會(huì)議將以化解陳案為重點(diǎn)工作，力爭(zhēng)3年內(nèi)扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面。
楊玉柱表示，發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對(duì)集中。當(dāng)前，全國(guó)非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特征，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。



“大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。”



值得一提的是，目前案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
當(dāng)前防范和打擊非法集資難點(diǎn)在于集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
證監(jiān)會(huì)打非局巡視員劉云峰發(fā)言稱，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作安排，組織對(duì)互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)進(jìn)行清理整頓，打擊以股權(quán)眾籌名義開展的非法集資活動(dòng)，配合人民銀行清理代幣發(fā)行融資活動(dòng)（ICO），取得良好效果。
不過(guò)，當(dāng)前非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，大案要案頻發(fā)，呈現(xiàn)向新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)蔓延趨勢(shì)，以原始股、私募基金、股權(quán)眾籌為名的非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生，證券期貨行業(yè)防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重。
一是網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯。不法分子設(shè)立網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，借助互聯(lián)網(wǎng)渠道宣傳推廣、募集資金，突破了地域界限，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延，增加了打擊處置難度。
二是業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化。一些違法機(jī)構(gòu)兼營(yíng)P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業(yè)務(wù)，跨界經(jīng)營(yíng)、模式嵌套、業(yè)務(wù)相互交織滲透，行為模式更加復(fù)雜隱蔽，增加了調(diào)查認(rèn)定難度。
三是濫用新概念，進(jìn)行偽創(chuàng)新。一些公司利用投資高新科技項(xiàng)目為噱頭公開募集資金，還有一些企業(yè)打著區(qū)塊鏈招牌，開發(fā)各種“虛擬資產(chǎn)”公開發(fā)行融資。
證監(jiān)會(huì)打非局巡視員劉云峰發(fā)言全文如下：



作為處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議成員單位，證監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打好防控重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的工作部署，切實(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、大局意識(shí)、協(xié)同意識(shí)、擔(dān)當(dāng)意識(shí)，全面貫徹落實(shí)國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)文件，認(rèn)真履行監(jiān)督管理責(zé)任，積極主動(dòng)，穩(wěn)步推進(jìn)，扎實(shí)做好證券期貨行業(yè)非法集資防控工作，取得積極效果。下面簡(jiǎn)要報(bào)告一下有關(guān)工作情況：
一、工作開展情況
（一）加強(qiáng)日常監(jiān)管，持續(xù)傳導(dǎo)監(jiān)管壓力
證監(jiān)會(huì)積極落實(shí)依法全面從嚴(yán)監(jiān)管要求，做好證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，排查防范證券期貨業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格落實(shí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，督促證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)切實(shí)履行“了解你的客戶”義務(wù)。加強(qiáng)證券期貨從業(yè)人員監(jiān)督管理，嚴(yán)禁其為非法集資活動(dòng)提供便利。清理規(guī)范場(chǎng)外配資活動(dòng)，有效防范利用配資業(yè)務(wù)從事非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。組織私募基金專項(xiàng)檢查執(zhí)法,推進(jìn)私募基金日常監(jiān)管常態(tài)化、制度化，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌以私募基金名義從事非法集資的，及時(shí)移送地方政府。
（二）組織專項(xiàng)行動(dòng)，整治違法違規(guī)場(chǎng)所平臺(tái)
證監(jiān)會(huì)會(huì)同清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位，認(rèn)真部署開展清理整頓各類交易場(chǎng)所“回頭看”行動(dòng)，集中整治地方各類交易場(chǎng)所存在的違法違規(guī)問題，堅(jiān)決防控各類交易場(chǎng)所觸碰非法集資紅線。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作安排，組織對(duì)互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)進(jìn)行清理整頓，打擊以股權(quán)眾籌名義開展的非法集資活動(dòng)，配合人民銀行清理代幣發(fā)行融資活動(dòng)（ICO），取得良好效果。
（三）健全法律法規(guī)，壓縮非法活動(dòng)空間
證監(jiān)會(huì)近年來(lái)陸續(xù)出臺(tái)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)監(jiān)督管理試行辦法》等規(guī)章制度，逐步完善重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管制度，織密扎緊制度籠子。積極推動(dòng)《證券法》修訂、《期貨法》立法工作，推動(dòng)制定《私募投資基金管理暫行條例》，研究起草《股權(quán)眾籌試點(diǎn)管理辦法》，推動(dòng)省級(jí)人民政府完善地方各類交易場(chǎng)所監(jiān)管規(guī)定。通過(guò)“開正道”，壓縮非法集資活動(dòng)空間。
（四）加強(qiáng)防非宣傳，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
針對(duì)各類以證券投資為名的新型非法集資活動(dòng)，通過(guò)編寫警示案例、發(fā)布監(jiān)管問答等形式，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。組織防非宣傳進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)，借助微博、微信等各種新興載體，線上線下相結(jié)合，形成多層次、全方位的宣傳攻勢(shì)。同時(shí)，督導(dǎo)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將防范非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等作為投資者教育的重要內(nèi)容，強(qiáng)化持牌機(jī)構(gòu)防非宣傳意識(shí)。
二、存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及特征
當(dāng)前，非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，大案要案頻發(fā)，呈現(xiàn)向新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)蔓延趨勢(shì)，以原始股、私募基金、股權(quán)眾籌為名的非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生，證券期貨行業(yè)防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重。一是網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯。不法分子設(shè)立網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，借助互聯(lián)網(wǎng)渠道宣傳推廣、募集資金，突破了地域界限，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延，增加了打擊處置難度。二是業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化。一些違法機(jī)構(gòu)兼營(yíng)P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業(yè)務(wù)，跨界經(jīng)營(yíng)、模式嵌套、業(yè)務(wù)相互交織滲透，行為模式更加復(fù)雜隱蔽，增加了調(diào)查認(rèn)定難度。三是濫用新概念，進(jìn)行偽創(chuàng)新。一些公司利用投資高新科技項(xiàng)目為噱頭公開募集資金，還有一些企業(yè)打著區(qū)塊鏈招牌，開發(fā)各種“虛擬資產(chǎn)”公開發(fā)行融資。
三、下一步工作
證監(jiān)會(huì)將按照黨中央、國(guó)務(wù)院要求和處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一部署，繼續(xù)做好證券期貨行業(yè)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查和宣傳教育工作，配合地方政府嚴(yán)厲打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)。